英國夫婦遭身分盜用，公司註冊署成詐欺溫床？

2025/05/17 | 社會

英國一對夫婦發現自己成為身分盜用的受害者，在未經許可下，住址遭到竄改，名下還被設立了多家假公司和銀行帳戶。這對夫婦自行展開調查，赫然發現許多公司都登記在西米德蘭茲郡索利赫爾的一棟公寓大樓裡。



化名為蘇菲的受害者表示，這幾個月來他們承受了巨大的壓力，並認為公司註冊署提供的協助明顯不足。公司註冊署的發言人則回應，在《經濟犯罪和企業透明化法案》實施之前，驗證公司所提交資訊的權力有限。新法案賦予他們更大的權力，若有人舉報個人資料在未經授權的情況下被使用，他們能更迅速地採取行動。



蘇菲表示，他們在2023年地方選舉時，發現丈夫的郵寄選票遲遲未寄達，才驚覺事態不妙。他們聯繫了地方議會，得知住址已被更改。隨後，蘇菲收到一封來自貿易公司的信件，要求她丈夫確認一家與他們無關的公司的商業帳戶。



這對夫婦立即向反詐欺機構Action Fraud和英國詐欺防範組織Cifas舉報了此事。不久後，他們開始收到來自多家銀行和信貸公司的信件，通知他們有人試圖以他們的名義開設帳戶。蘇菲的丈夫甚至被列為另一家公司的董事。



由於這對夫婦本身經營合法事業，他們深知事態嚴重，便立即聯繫公司註冊署，檢舉這些詐欺公司。根據《公司法》，明知故犯地向公司註冊署登記不實資訊屬於犯罪行為。然而，蘇菲表示，將某人的名字從公司名單中移除的過程「並不容易」。



公司註冊署會先致函註冊地址，要求該名董事提供進一步的身分證明。他們有數週的時間可以回覆，在此期間，該公司仍可繼續營運。如果沒有收到任何回覆，公司註冊署才會開始解散該公司，而這也需要一段時間。



蘇菲尋求法律諮詢，希望能加速處理流程，但律師告知，光是諮詢費就需要2,000-4,000英鎊，如果案件進入法院，還需要額外支付10,000-15,000英鎊的費用。蘇菲表示，花了約四到五個月的時間才將她丈夫的名字從公司名單中移除，這段時間耗費了他們大量的精力。她也向當地警方報案，但未收到任何回覆。



西米德蘭茲郡警方發言人表示，他們在2023年調查了索利赫爾的身分盜用指控，但「沒有確認任何嫌疑人」。



蘇菲進一步調查發現，所有假公司的註冊地址都是索利赫爾的一棟公寓大樓。該大樓約有30間公寓，但卻登記了24家不同的公司，業務範圍從糖果、點心到搬家服務和建築業都有。



蘇菲認為，這凸顯了詐欺行為的容易性，因為註冊相鄰地址的手法過於粗糙且明顯。在大多數案例中，蘇菲發現用於設立公司的人名都屬於一位退休人士。



《經濟犯罪和企業透明化法案》已於2023年生效，旨在賦予公司註冊署更大的權力，以移除無效的註冊辦公室地址。但蘇菲希望看到對設立新公司的申請人進行更徹底的審查。她說：「我認為全國有成千上萬的人在不知情的情況下成為公司董事。當你設立公司時，需要更好的身分驗證，以及更完善的制衡機制。」